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美人计、偷梁换柱……警惕网络诈骗中的这些招数

来源:瓯海新闻网  记者 陈瑶 通讯员 陈宁宁
2021年07月16日

  根据市反诈中心统计发布,今年前4个月,温州每天有约59人被骗,受骗招数之多能还原一部《三十六计》。更该引起警示的是,其中大部分受骗者均表示日常有接触到反诈骗知识,接受反诈骗科普。为此,记者分别走访区公安分局、法院,选取近年审结、止付的部分典型案例予以公布,提高群众防范意识,让诈骗无可趁之机。

反诈宣传进校园

  无中生有,以熟杀之

  高校老师也“中招”

  2020年,在某高校任教的黄女士,接到自称是其老领导的电话,对方说在银行还贷,朋友那边的账户上不方便显示他的名字,转30万元到黄女士卡上,请她帮忙转给一个朋友。黄女士信以为真,在收到对方发过来的转账成功截图后,向其提供的银行卡上分多笔汇款30万元整,期间黄女士还通过多个同事同学分批次转账,也有同事提醒是否会有问题,都因为碍于情面等原因而被忽视。转账后黄女士想到要再确认一次,发现上当受骗,遂报警。

  值得一提的是,该案抓获的被告人中,有一对为前夫妻关系,其前妻因出借银行卡给前夫帮助洗钱而被捕,法庭上追悔莫及。

  反诈提示:该类招数作案者拿捏住被害人心理,捏造“亲朋”“领导”“社保、银行工作人员”“平台客服”“品牌官网”等身份,多为团伙作案,分工明确,采取“广撒网多敛鱼”策略,实则漏洞百出,经不起推敲,切记非必要不借钱,若转账定与本人核实!

  偷梁换柱,以利诱之

  社会萌新易上当

  2021年区法院审结的一起“套路贷”诈骗案,被害人小谢用舅舅的手机号在网贷app“借了发”上借钱,借了4000元,除去砍头息,只到账3000元。8天后,借款逾期一天未还,小谢的舅舅及其朋友收到催款电话。

  该案以“零担保、无抵押”“低门槛、低利息”等诱饵进行虚假宣传和推广,引诱被害人下载其公司开发的“借了发”“风火轮”“阿丽塔”等网贷APP,放贷过程刻意隐瞒20%至30%不等的高额砍头息、服务费、每日3%的逾期费及7天借款期限等事实,同时设下陷阱,诱骗被害人借款,并以服务费的名义直接扣除“砍头息”,设置还款期限为7天,后制造借款取消或退款障碍。被害人在注册账号时,其手机通讯录等个人信息就已被获取,为后续催债做好准备。五个多月时间,该网贷app获利1.1亿元以上,受骗人数保守估计达5.5万人。

  和小谢一样初中学历的小吴则更“出息”一些,他利用发布兼职、提供贷款、帮忙诉讼等名义在大学城骗取钱财美色,登记在案的受害人达16名。

  反诈提示:套路贷款、兼职刷单、玉石买卖、股票收益、低价优惠、虚假购物等等招数,无不是利用被害人想牟利的心理,利用虚假购物链接、虚假兼职信息甚至开发一个app或网站来设局。切记金钱交易多求证,想想馅儿饼为什么会砸到你。

反诈宣传进社区

  美人计,以色勾之

  夜间男性多为目标

  近日某个晚上,陈先生在某平台结识了一个女孩,对方在聊天过程中主动诱他裸露身体部位,并以安装聊天工具之名,诱骗陈先生安装应用软件,通过上述软件窃取对方手机内的通讯录、短信等内容。随后,完成任务的业务员将账号交给“裸聊女”,由她们进行视频聊天,诱导对方露出脸部和生殖器等部位,并对聊天过程进行录像;视频聊天完成后,由“组长”或“业务员”持录像和通讯录进行言语威胁敲诈。该案的陈先生前后共分6次转账25998元,直至走投无路选择报警。

  同是美人计,“单打独斗”的网络主播小花(化名)选择在三次骗得对方共计1万元转账后,拒绝对方想看隐私部位的视频请求只发了生活照。

  反诈提示:该类犯罪多针对男性,多活跃于夜间或凌晨,以情以色吸引对方,或辅以转发亲友和礼义廉耻“绑架”对方,拿捏住大多数被害人羞于提及的心理加以利用,切记警惕陌生账号,不随意点击链接下载软件,理性交友。

  反客为主,以权制之

  公司财务屡“中招”

  突然被拉入QQ群,群里都是单位“熟人”,这时公司“老板”要求转账,钱“转”还是“不转”?

  日前,我区警方一天内紧急止损,两起“企业年审”电信诈骗,金额高达572万元。

  朱女士是瓯海经济开发区一家企业的财务人员,2021年6月8日下午,她接到自称是银行工作人员电话,要求配合公司年检工作。添加“银行工作人员”QQ后,朱女士被拉入一个以公司命名的三人QQ群,群内除了她,还有“老板”和“股东”。

  “老板”先是在群内询问朱女士公司年检情况,要求查询公司账户余额,发送明细截图。吴女士将信将疑,但还是按照领导要求,将余额显示为616万元的照片发至群里。紧接着,“老板”又以“现在有一笔款项,需要马上支付,加急处理”为由,要求她马上转账到指定账户。

  “386万元?以往公司都没走过这么大的帐,转账也都需要审批单。”朱女士心生疑惑,便拨打了瓯海经济开发区派出所接警大厅的电话。原来,近期该所社区民警多次到辖区企业进行反诈宣传,普及了相关诈骗案例,还留下了报警电话。

  “千万先别转,等我们来!”值班民警叶蓁一边稳住朱女士,一边匆匆赶往该企业。而此时,“老板”不断在催促吴女士抓紧支付。

  民警赶到现场后,朱女士也冷静了下来。根据民警提醒,朱女士向公司法人进行电话核实,确认了QQ群内的“老板”和“股东”都是骗子。

  “太惊险了!多亏你们宣传到位,让我们财务工作人员有了反诈意识,否则今天可能真会损失386万。”该公司负责人事后向警方致谢。

  相同的套路,当天下午在南白象街道一家企业也上演了。李女士是某企业的财务人员,她被拉入有“老板”在内的QQ群。“老板”吩咐李女士查询账户余额,另一“合伙人”则以项目预付款为由,让其转账186万元到指定账户。一看是领导的指示,群里又都是熟悉的名字,李某信以为真,就照做了。

  此时,就在隔壁办公室的老板收到扣款短信,惊出了一身冷汗,立即报了警。

  接警后,南白象派出所民警胡文杰立即配合瓯海区公安分局反诈中心,迅速启动紧急快速止付机制。虽然银行卡资金流水显示,涉案资金已被转出,但反诈中心第一时间联系银行,将这笔汇款进行止付冻结。186万元失而复得,老板悬着的一颗心终于落下了。

  财务是公司资金的“守门员”,也是骗子眼中的“香馍馍”,所以更要提升防范意识。

  反诈提示:财务人员要注意保护个人及单位信息,以防被骗子掌握从而实施精准诈骗,涉及领导、熟人要求转账、汇款等,务必要先核实对方真实身份。企业负责人要建立健全公司的财务制度,杜绝线上指令财务人员转账汇款。如发现上当受骗,请立即拨打96110反诈热线。


责 编:翁德汉

监 审:林颖达

总监审:周乐光   


编辑: 陈奕如